Налоги при покупке недвижимости с торгов в 2025 году: что изменилось и как сэкономить

Введение

Покупка недвижимости с торгов — это один из самых выгодных способов приобретения имущества по цене ниже рыночной. Особенно это актуально в условиях снижения покупательской активности, роста ставок по ипотеке и нестабильной экономической ситуации. Многие инвесторы и частные покупатели внимательно следят за торгами, чтобы приобрести ликвидный объект со значительным дисконтом.

НЕДВИЖИМОСТЬ РФ С ДИСКОНТОМ ОТ 30% В НАШЕМ КАТАЛОГЕ

Однако важно понимать: за сниженной ценой часто скрываются дополнительные расходы, включая налоги. В 2025 году в налоговом законодательстве произошли некоторые изменения, затрагивающие участников торгов. Чтобы не попасть в ловушку и не переплатить государству, важно заранее разобраться в налоговых последствиях такой сделки.

В этой статье разберём:

·         Какие налоги платит покупатель при покупке недвижимости с торгов

·         Что изменилось в 2025 году

·         Как сэкономить на налогах, используя законные способы

·         Особенности налогообложения для физлиц и юрлиц

·         Нюансы при покупке недвижимости через электронные торги

Хотите купить или арендовать имущество с торгов

Получить консультацию

Что считается покупкой с торгов?

Прежде чем перейти к налогам, определим, что именно считается покупкой с торгов:

·         Торги по банкротству — имущество реализуется в счёт погашения долгов физического или юридического лица.

·         Муниципальные и государственные торги — продажа объектов, находящихся в собственности государства.

·         Приватизация через торги — покупка помещений, ранее находившихся в собственности города или субъекта РФ.

·         Реализация арестованного имущества — как правило, судебные приставы выставляют объекты на торги через специализированные площадки.

Подпишись на Telegram канал

Недвижимость РФ с дисконтом от 30%

Открыть Telegram

Какие налоги платит покупатель?

1. Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)

На этапе покупки НДФЛ не уплачивается — потому что покупатель не получает доход. Однако налог может появиться при дальнейшей перепродаже объекта. Если недвижимость будет продана в течение 3 (или 5) лет, придётся заплатить 13 % от разницы между ценой продажи и покупки.

Как учесть при перепродаже:

·         В договоре купли-продажи указывается цена, по которой объект был куплен на торгах.

Хотите продать или сдать в аренду имущество с торгов

Получить консультацию

2. Налог на имущество физических лиц

После регистрации права собственности, объект попадает в налоговую базу и на него начинает начисляться налог на имущество.

Ключевые параметры:

·         Расчёт ведётся от кадастровой стоимости, а не от цены покупки.

·         Ставка налога зависит от региона и типа недвижимости:

o    0,1 % для жилья;

o    0,5–2,0 % для коммерческой недвижимости;

o    0,3–0,5 % — для гаражей и нежилых помещений.

Изменения 2025 года:

·         Увеличение кадастровой стоимости по многим регионам РФ.

·         Новая кадастровая переоценка в 42 субъектах — что влияет на налоговую базу.

Совет:

Проверяйте актуальную кадастровую стоимость объекта до покупки. В некоторых случаях имеет смысл оспорить её в комиссии по кадастровым спорам.

3. Государственная пошлина

Регистрация права собственности требует уплаты госпошлины:

·         2 000 ₽ — для физических лиц

·         22 000 ₽ — для юридических лиц (или 0,1 % от стоимости, но не более 60 000 ₽)

4. Налог на добавленную стоимость (НДС)

Если объект реализуется юридическим лицом, находящимся на общей системе налогообложения, в стоимость объекта может быть включён НДС 20 %.

Нюансы:

·         Участник торгов должен внимательно читать условия лота.

·         Иногда НДС включён в начальную цену, иногда — начальная цена указана без НДС.

·         Если вы — физлицо и покупаете объект с НДС, вы не сможете его вернуть. Для юрлиц — возможно зачесть НДС как вычет.

Важно:

Покупка с торгов не освобождает от НДС, если объект облагается им по закону.

НЕДВИЖИМОСТЬ РФ С ДИСКОНТОМ ОТ 30% В НАШЕМ КАТАЛОГЕ

Что изменилось в 2025 году?

Как сэкономить на налогах: 7 реальных советов

1. Уточняйте, включён ли НДС в цену

Если объект продаётся с НДС, нужно понимать, что конечная стоимость может быть выше, чем указано на площадке.

Пример:

·         Начальная цена — 5 000 000 ₽

·         Плюс 20 % НДС — 1 000 000 ₽

·         Итого к оплате — 6 000 000 ₽

Если НДС уже включён, это должно быть указано в документации.

2. Используйте налоговый вычет

Если вы покупаете жилую недвижимость как физлицо, вы имеете право на имущественный вычет:

·         До 2 000 000 ₽ — основная база

·         До 260 000 ₽ — можно вернуть в виде НДФЛ (13 %)

3. Покупайте на физлицо (если возможно)

Покупка на юрлицо выгодна для бизнеса, но обременена:

·         Высокой госпошлиной (22 000 ₽)

·         Налогом на имущество по повышенной ставке

·         НДС при последующей продаже

Подпишись на Telegram канал

Недвижимость РФ с дисконтом от 30%

Открыть Telegram

4. Проверяйте кадастровую стоимость заранее

Перед участием в торгах проверьте стоимость на rosreestr.gov.ru — это поможет оценить будущие налоги и принять взвешенное решение.

5. Подавайте заявку на пересмотр кадастровой оценки

Если после покупки выяснилось, что кадастровая стоимость явно завышена — вы можете её оспорить в специальной комиссии при Росреестре или через суд.

6. Следите за статусом объекта

Налоговая нагрузка зависит от назначения объекта:

·         Жилое помещение — льготы

·         Коммерческая недвижимость — повышенные ставки

·         Объекты под реконструкцию — возможны налоговые отсрочки

7. Покупайте объекты с льготным налогообложением

Некоторые категории недвижимости (например, сельхозназначения или здания культурного наследия) могут облагаться по сниженным ставкам — уточняйте у организаторов торгов.

Хотите купить или арендовать имущество с торгов

Получить консультацию

Частые ошибки и как их избежать

Налоги для юридических лиц: особенности

Для компаний, приобретающих недвижимость с торгов:

·         НДС — может быть зачтён как вычет

·         Имущественный налог — по коммерческой ставке (обычно выше)

·         Возможность амортизации объекта

·         Возможность учитывать затраты при налогообложении прибыли

Важно: При покупке с торгов налоговая инспекция может потребовать подтверждение факта рыночной стоимости — особенно если она значительно ниже кадастровой.

Продажа Готового Арендного Бизнеса

Получить консультацию

Электронные торги и налоги: на что обратить внимание

1. Условия продажи

Каждая площадка обязана указывать:

·         Наличие/отсутствие НДС

·         Кадастровую стоимость

·         Вид обременений

2. Форма договора

В договоре купли-продажи обязательно фиксируются:

·         ФИО/ИНН сторон

·         Итоговая сумма (с указанием НДС, если есть)

Подпишись на Telegram канал

Недвижимость РФ с дисконтом от 30%

Открыть Telegram

Заключение

Покупка недвижимости с торгов в 2025 году — это реальный шанс приобрести качественный объект со скидкой до 50 % от рыночной стоимости. Однако, чтобы действительно сэкономить, необходимо грамотно подойти к налоговым вопросам.

Изменения в кадастровой оценке, ставки налога на имущество, особенности НДС и возможность использования налоговых вычетов — всё это требует внимания.

- Изучайте условия торгов
- Проверяйте кадастровую стоимость
- Анализируйте налоговые последствия
- Консультируйтесь со специалистами

И тогда участие в торгах станет не только выгодным, но и безопасным шагом на рынке недвижимости.

Авторский канал Окулова Андрея

О недвижимости, торгах и инвестициях

Открыть Telegram