Инвестиции в недвижимость в 2025 году: обзор рынка и новые возможности

В 2025 году российский рынок недвижимости находится в условиях турбулентности: высокая ключевая ставка и дорогая ипотека ограничивают спрос, а рост себестоимости строительства и инфляция давят на цены. При этом 50% россиян по-прежнему считают недвижимость лучшим активом для сохранения капитала. К началу 2025-го медианная стоимость 1 кв. м в новостройках по городам-миллионникам уже выросла на 11,6% год к году. Эксперты в целом прогнозируют умеренный рост цен на жильё в пределах инфляции. Высокая доходность банковских вкладов (до 14% годовых по ставкам) частично конкурирует с инвестициями в недвижимость, но при этом реальные ставки часто уступают инфляции. Таким образом, многие инвесторы ищут новые инструменты – надёжные и доходные.

НЕДВИЖИМОСТЬ РФ С ДИСКОНТОМ ОТ 30% В НАШЕМ КАТАЛОГЕ

Традиционные способы инвестирования

• Банковский вклад: простой и гарантированный способ сохранения сбережений. Поощряется страхованием вкладов и прозрачностью условий. Средняя ставка по вкладам в начале 2025 года достигает до 14% годовых, однако реальная доходность зачастую ниже из-за высокой инфляции. Преимущества – безопасность (государственная страховка до 1,4 млн руб.) и предсказуемость дохода. Недостаток – ограниченная доходность и лимит страхования средств.
• Покупка готовой недвижимости (вторичное жильё): надёжный долгосрочный актив. Квартиры и дома можно сдавать в аренду, что обеспечивает постоянный пассивный доход. Но окупаемость аренды обычной квартиры в среднем составляет около 15 лет (примерно 6% годовых). Коммерческая недвижимость приносит больше – 7–10% годовых, – но требует крупных вложений и управления. Вложения в обычное жильё защищают от инфляции (цены на жильё растут со временем), но дают сравнительно невысокую доходность и требуют участия (поиск арендаторов, ремонт и т.д.).
• Фондовые активы и облигации: могут давать потенциально высокую доходность, но сопряжены с волатильностью и риском потерь. На фоне нестабильной макроэкономики многие инвесторы не готовы сильно рисковать. Таким образом, классические инструменты либо слишком консервативны (вклады), либо слишком рискованны (акции) для желающих сочетать надёжность и высокий доход.

Хотите купить или арендовать имущество с торгов

Получить консультацию

Инвестиции в недвижимость с торгов по банкротству

Новые возможности на рынке – торги по банкротству, арестованному или муниципальному имуществу. Это государственные аукционы, где дома, квартиры или коммерческие объекты продаются по стартовым ценам на 30–50% ниже рыночной стоимости. Основные преимущества такого подхода:

• Существенный дисконт. На практике дома и квартиры на торгах часто выставляют со скидкой 30–50%. Такой «бартер» критичен для высокой доходности инвестиций: вы покупаете актив далеко не по полной цене.
• Высокая доходность. Наша практика показывает, что ROI 10–40% (от начальной стоимости лота) – не редкость. При этом окупаемость сделки наступает очень быстро (обычно 3–5 месяцев). При грамотной продаже или сдаче в аренду итоговая годовая доходность может превышать 30% годовых.
• Ускоренный оборот капитала. Торги проходят по чётким срокам: после покупки инвестор часто получает деньги или начинает арендный бизнес уже в течение полугода (при благоприятной конъюнктуре – ещё быстрее).
• Уникальные объекты. На торгах можно найти недвижимость, недоступную на обычном рынке – например, объекты с историей, под снос либо со специфическим назначением, которые банки или власти стараются быстро реализовать.
• Государственное регулирование. Процедура торгов по банкротству жёстко регламентирована ФЗ № 127. Это значит, что формально покупка проходит прозрачно: договор купли-продажи и регистрация защищены законом.

При всей привлекательности следует учитывать и риски:

• Юридические сложности: на объектах часто есть аресты, обременения, долги или неучтённые проблемы. Необходимо тщательно проверять документы, техническое состояние, историю объекта перед торгом.
• Разборные лоты: иногда имущество продаётся «по частям» (отдельно земля, коммуникации или конструкции), что может усложнить последующую эксплуатацию.
• Оспаривания результатов: участники торгов или третьи лица могут оспаривать итоги аукциона в суде. На практике известны случаи, когда спор длился до 16 месяцев.
• Необходимость доп.расходов: после покупки часто требуется ремонт или оформление недостающих документов. Важно предусмотреть эти расходы при расчётах.

Резюме: рынок торгов по банкротству может быть высокодоходным и выгодным, но требует профессионального подхода и анализа. При правильной стратегии и экспертизе такие инвестиции остаются одним из самых прибыльных инструментов (по нашим оценкам – от 30% годовых).

Подпишись на Telegram канал

Недвижимость РФ с дисконтом от 30%

Открыть Telegram

Пассивная стратегия: инвестирование без отрыва от бизнеса

Современные инвесторы (особенно занятые предприниматели) ценят инвестирование без отрыва от бизнеса. При покупке объектов на торгах для получения дохода не нужно участвовать в рутинной работе:

• Дистанционный формат. Инвестору неважно, где он находится – все этапы от участия в аукционе до оформления сделки можно провести удалённо. Подписание документов, снятие обременений и расчёты часто осуществляются через доверенное лицо или с помощью нотариуса.
• Полный цикл под ключ. Наша компания «ТОРГИ-РУ» берёт на себя весь процесс: от поиска подходящих лотов с учётом ваших критериев до юридического сопровождения и оформления всех документов. Мы проводим due diligence объектов, участвуем в торгах, оформляем сделку купли-продажи и даже помогаем с последующей сдачей в аренду или перепродажей. Клиенту остаётся только получить пассивный доход.
• Краудфандинг и совместные инвестиции. Для инвесторов с небольшим капиталом или желающих диверсифицировать риски существуют механизмы коллективного инвестирования – «краудфандинг». Это формат, при котором несколько инвесторов объединяют средства под управлением профессионального брокера (например, нашей компании). Таким образом можно участвовать в крупных лотах на торгах, не отвлекаясь на детали.
• Минимальные усилия от инвестора. В схеме доверительного управления вы практически не участвуете в ежемесячной рутине. Вам предоставляют готовый инвестиционный план и отчёты, а специалисты решают всё остальное.

Таким образом, инвестирование без отрыва от бизнеса достигается за счёт полного аутсорсинга: вы контролируете процесс на высоком уровне (через консультантов) и периодически получаете отчёт о доходах, не погружаясь в операционную деятельность. Это особенно важно для тех, кто хочет «пустить деньги в оборот», не отвлекаясь от основного дела.

Хотите продать или сдать в аренду имущество с торгов

Получить консультацию

Реальные цифры: доходность и сроки

Представим конкретные примеры расчетов для различных объектов, купленных на торгах (с учётом дисконта и арендных ставок). В таблице приведены ориентировочные показатели доходности (ROI) и сроков окупаемости на основе данных экспертов.

Таблица: Примеры ориентировочной доходности объектов недвижимости, приобретённых на торгах (с учётом снижения цены на 30–50%).

Видно, что и при сравнительно небольшом бюджете (например, в несколько миллионов рублей) можно рассчитывать на доходность в двузначных процентах. В некоторых регионах (по данным девелоперов) аренда даёт 15–18% годовых, а вместе с приростом цены общая доходность доходит до 35–40%. Для сравнения, депозиты и простая покупка жилья дают 6–10% (таблица ниже).

НЕДВИЖИМОСТЬ РФ С ДИСКОНТОМ ОТ 30% В НАШЕМ КАТАЛОГЕ

Таблица: Сравнение основных способов вложения капитала. По банковскому вкладу приведена сумма до 14% по вкладам; по обычной квартире – типичный показатель ROI на аренде; по торгам – диапазон ROI и сроки из нашей практики.

Авторский канал Окулова Андрея

О недвижимости, торгах и инвестициях

Открыть Telegram

Выводы 

Инвестиции в недвижимость с торгов по банкротству – это перспективный инструмент для получения высокой доходности при относительно низких начальных затратах. В 2025–2026 годах такой формат особенно интересен инвесторам из регионов и крупных городов (Москва, Сочи, Крым), которые хотят не просто сохранить капитал, но и обеспечить реальный доход. Как показано, средняя доходность таких вложений в регионах (апартаменты, коттеджи) может доходить до 15–18% годовых на сдаче, а с учётом роста стоимости итоговая рентабельность достигает 35–40%. Например, в Крыму прибрежные города дают среднюю доходность аренды 8–12% годовых – это значительно выше вкладных ставок и близко к доходности объектов на торгах.

НЕДВИЖИМОСТЬ РФ С ДИСКОНТОМ ОТ 30% В НАШЕМ КАТАЛОГЕ

Для занятых инвесторов особенно важен факт «инвестирования без отрыва от бизнеса»: все процессы можно делегировать. Наша компания «ТОРГИ-РУ» предлагает полное сопровождение инвестиционного цикла: поиск лотов, юридическую экспертизу, участие в торгах, оформление покупки, а при необходимости – помощь с сдачей или перепродажей. Вам не придётся тратить своё время на оформление документов или переговоры – мы сделаем это за вас.

Если вы хотите увеличить свой капитал надёжно и эффективно, рекомендуем рассмотреть недвижимость с торгов как альтернативу классическим инвестициям. Это позволит диверсифицировать портфель и получить доходности выше среднерыночных.

Готовы начать инвестировать? Оставьте заявку на сайте ТОРГИ-РУ или свяжитесь с нами напрямую – наши эксперты подготовят индивидуальную подборку объектов и проконсультируют по стратегии вложений. Получите бесплатную консультацию и первоклассную поддержку на каждом этапе сделки!

Напишите нам или заполните форму заявки, и мы поможем вам сделать первые шаги к прибыльному инвестированию в недвижимость с торгов!

Хотите купить или арендовать имущество с торгов

Получить консультацию